オープンバンキング市場：コンポーネント別、展開モデル別、業界別-2025年～2032年の世界予測

株式会社グローバルインフォメーション（所在地：神奈川県川崎市、代表者：樋口 荘祐、証券コード：東証スタンダード 4171）は、市場調査レポート「オープンバンキング市場：コンポーネント別、展開モデル別、業界別-2025年～2032年の世界予測」（360iResearch LLP）の販売を2月19日より開始しました。グローバルインフォメーションは360iResearch (360iリサーチ)の日本における正規代理店です。

【当レポートの詳細目次】
https://www.gii.co.jp/report/ires1854548-open-banking-market-by-component-deployment-model.html

オープンバンキング市場は、2032年までにCAGR 19.23%で1,089億2,000万米ドルの成長が予測されています。

オープン・バンキングは、データ・ポータビリティ、標準化されたAPI、同意に基づくデータ共有を可能にすることで、金融サービスの設計、提供、利用方法を再構築し続けています。新たな規制枠組みの導入と消費者の期待の進化により、市場参入企業の範囲は、既存の銀行から俊敏なフィンテックやプラットフォーム・プロバイダーにまで拡大しています。その結果、組織はアーキテクチャ、セキュリティ体制、パートナーシップ戦略を見直し、クローズドな製品中心モデルから、相互運用性とユーザーコントロールを優先するオープンなエコシステム主導モデルへと移行しつつあります。

この分析ではまず、採用を加速させている技術的、規制的、ビジネス的な促進要因について説明します。モジュラーアーキテクチャ、APIファースト戦略、アイデンティティと不正管理の進歩が、どのように価値創造の新たな機会を生み出しているかを説明します。さらに、イノベーションのスピードと強固なリスク管理のバランス、国境を越えたデータフローと各国のプライバシー規制の調和、エンドユーザーにとってコンプライアンスと摩擦のない同意の運用など、リーダーが直面する重大な緊張についても概説しています。これらのテーマは、この後に続く変革、セグメンテーション、地域ダイナミックス、推奨される行動に関するより深いセクションの背景となります。

本調査では、質的な洞察と構造化された証拠収集を組み合わせた混合手法のアプローチを採用し、確実性と妥当性を確保しています。1次調査では、銀行、フィンテック、クラウドプラットフォーム、セキュリティ専門企業の上級実務者を対象とした詳細なインタビューを実施し、導入の課題、ベンダーの選択基準、運用上のトレードオフに関する生の視点を把握しました。これらのインタビューは、公開されているAPI仕様、同意フレームワーク、プライバシー規制の技術的レビューによって補完され、アーキテクチャとコンプライアンスに関する考慮事項が検証されました。

2次調査では、規制の影響、業界のポジションペーパー、技術のホワイトペーパーを統合し、戦略的な意味合いを文脈化し、共通の設計パターンを特定しました。データの三角測量技法は、異なる説明を調整し、技術採用、配備の好み、リスク管理に関するコンセンサス見解を浮き彫りにするために適用されました。この調査手法は透明性を重視しており、前提条件、インタビュープロトコル、情報源の選択基準を文書化することで、読者が結論に至った経緯を評価し、調査結果をそれぞれの状況に適応させることができるようにしています。該当する場合には、シナリオ分析を用いて、インフラコストの変化に対する感度を調べ、クラウドへの移行と調達戦略に関する提言に反映させました。

結論として、オープン・バンキングは、孤立したAPIパイロットから、テクノロジー、ガバナンス、パートナーシップを慎重に調整する必要のある、持続可能なアーキテクチャと商業的シフトへと移行しつつあります。その軌跡は、リアルタイム分析への期待の高まり、同意フローに織り込まれたより厳格なアイデンティティと不正の管理、クラウドの俊敏性とコンプライアンスやパフォーマンスのニーズのバランスを取る展開の選択によって特徴付けられます。2025年には、関税とサプライチェーンに関する考慮事項が運用計画に新たなレイヤーを追加し、組織はハードウェアの露出を再評価し、クラウドまたはサービス指向の移行を回復力のテコとして検討するよう促されます。

成功するベンダーは、明確なAPIガバナンスのフレームワークと現実的な導入戦略を組み合わせ、アイデンティティと適応性の高いセキュリティ機能に投資し、相互運用性とモジュール型のイノベーションをサポートするベンダーエコシステムを構築するベンダーです。前進への道は、技術的な近代化だけでなく、迅速なパートナーとの統合、継続的なリスク管理、データ駆動型の意思決定を可能にする商業的・組織的な変化も要求されます。これらの優先事項を首尾一貫したロードマップに統合することで、企業は規制の変化と競合の混乱を持続可能な優位性と新たな顧客との関連性に変えることができます。

オープンバンキング市場の市場規模はどのように予測されていますか？
2024年に266億7,000万米ドル、2025年には318億6,000万米ドル、2032年までには1,089億2,000万米ドルに達すると予測されています。CAGRは19.23%です。

オープンバンキングの進化を促進する要因は何ですか？
データ・ポータビリティ、標準化されたAPI、同意に基づくデータ共有の可能性が、金融サービスの設計、提供、利用方法を再構築しています。

オープンバンキングにおける競争とパートナーシップモデルの変化は何ですか？
APIの標準化とオーケストレーション層が、リアルタイムのデータフローやデータサービスの収益化をサポートするプラットフォームへの移行を促進しています。

2025年の関税調整はオープンバンキングにどのような影響を与えますか？
関税の変更は、インフラのコスト基盤や国境を越えたサービス提供の経済性に影響を与え、サプライヤーの調達戦略を変える可能性があります。

オープンバンキング市場におけるセグメンテーション分析は何を明らかにしますか？
コンポーネントの能力、導入モデル、および業種を関連付けた分析により、バイヤーのトレードオフや差別化されたソリューション要件が明らかになります。

地域ごとのオープンバンキングの導入状況はどのように異なりますか？
南北アメリカでは銀行主導とサードパーティ主導のイニシアチブが混在し、中東・アフリカはデジタル・アイデンティティが急速に成熟しています。アジア太平洋地域は市場間で異質性を示しています。

オープンバンキングにおける競合企業はどこですか？
Plaid Inc、Tink AB、TrueLayer Limited、Yodlee, Inc.、Bud Financial Limited、Token.io Limited、Fidor Solutions GmbH、Openpayd UK Limited、Nordigen UAB、Salt Edge Incなどです。

オープンバンキングのイノベーションを加速するための戦略は何ですか？
明確なAPIとデータガバナンスの枠組みを定義し、本人確認と適応型不正コントロールへの投資を優先することが重要です。

第1章 序文
第2章 調査手法
第3章 エグゼクティブサマリー
第4章 市場の概要
第5章 市場洞察
第6章 米国の関税の累積的な影響, 2025
第7章 AIの累積的影響, 2025
第8章 オープンバンキング市場：コンポーネント別
第9章 オープンバンキング市場展開モデル別
第10章 オープンバンキング市場：業界別
第11章 オープンバンキング市場：地域別
第12章 オープンバンキング市場：グループ別
第13章 オープンバンキング市場：国別
第14章 競合情勢

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